>
Міжнародний валютний фонд (МВФ) вважає, що встановлене Верховною Радою 12-місячне обмеження для поглибленої перевірки колишніх політично значущих осіб (PEP), поряд із розширенням кола таких осіб, послаблює українську систему протидії відмиванню коштів і фінансуванню тероризму, а також віддаляє її від нормативів FATF.
Як зазначено у звіті персоналу МВФ за результатами першого перегляду програми розширеного фінансування EFF, парламент обмежив термін посиленої належної перевірки колишніх PEP до 12 місяців після завершення їхньої служби. Після цього періоду така перевірка може продовжуватися лише у випадках наявності задокументованого високого чи неприйнятно високого ризику.
За словами представників Фонду, розширення визначення PEP на ширше коло чиновників нижчого та середнього рівня може призвести до перерозподілу ресурсів наглядових та комплаєнс-відділів від осіб з вищим рівнем ризику.
Персонал МВФ планує узгоджувати подальші кроки з усіма сторонами, залученими до реформи, включаючи Європейський Союз. Серед інших пріоритетних завдань було названо посилення системи встановлення кінцевих бенефіціарних власників та розширення застосування інструментів фінансового моніторингу для виявлення та запобігання податковим злочинам.
За сприяння МВФ було проведено оцінку діяльності Державної служби фінансового моніторингу України та розроблено план для підвищення її ефективності. Цей план включає, зокрема, відкритий конкурс на керівні посади на основі професійних якостей та зміцнення взаємодії з правоохоронними органами.
У звіті також відзначено досягнення у сфері покращення систем звітності, аналітичних можливостей та доступу Держфінмоніторингу до інформації, зокрема до ключових державних реєстрів.
У оновленому меморандумі з МВФ Україна взяла на себе зобов’язання уникати дій, що можуть послабити систему протидії відмиванню коштів та фінансуванню тероризму. Національний банк повинен посилити нагляд, щоб банки застосовували посилену перевірку PEP відповідно до ризиків та стандартів FATF.
До кінця грудня 2026 року Україна має намір посилити санкції за порушення вимог щодо бенефіціарної власності. Крім того, до кінця березня 2027 року планується поглибити оперативну співпрацю між Держфінмоніторингом, податковими та правоохоронними органами для виявлення податкових злочинів.
Як було повідомлено раніше, 9 червня Верховна Рада внесла відповідні зміни до закону №15111-д про автоматичний обмін інформацією щодо доходів на цифрових платформах, скасувавши довічне застосування посиленої перевірки для колишніх PEP.
Того ж дня парламент розширив статус PEP на співробітників, відповідальних за фінансовий моніторинг у банках з державною часткою понад 50%, а також на керівників структурних підрозділів центрального апарату НБУ.