Національний банк України (НБУ) запроваджує можливість проведення позапланових виїзних перевірок на платіжному ринку та ринку небанківських фінансових послуг. Це стане можливим за зверненням або дорученням відповідного державного органу, якщо це передбачено законом, повідомив регулятор.
Нацбанк також доповнив перелік підстав для відкликання ліцензії фінансової компанії або ломбарду. Тепер ризикова діяльність, що загрожує інтересам клієнтів чи кредиторів, може стати підставою для такого рішення.
Крім того, встановлено штраф для фінансових компаній за порушення вимог щодо суміщення діяльності з надання окремих фінансових послуг із факторингом. Його розмір становитиме від п’яти до 500 мінімальних заробітних плат, встановлених на 1 січня року, в якому ухвалюється рішення про штраф.
До звіту за результатами перевірки дозволено включати обставини, які можуть стати підставою для застосування заходів впливу. Це стосується навіть тих випадків, які не були зафіксовані в початковій довідці про перевірку, але були виявлені під час подальшого аналізу зібраної інформації. У такому разі учасник ринку матиме право надати пояснення або заперечення, підкріплені документально.
Термін підготовки звіту за результатами інспекційної перевірки на ринку небанківських фінансових послуг збільшено з 30 календарних до 35 робочих днів.
Нові зміни також регламентують порядок перегляду професійного судження НБУ під час виїзних перевірок. Якщо учасник ринку не згоден із таким судженням, він матиме 15 робочих днів із дня отримання довідки для подання заяви про його перегляд. Відповідний комітет регулятора матиме ще 15 робочих днів для ухвалення остаточного рішення.
Адміністративні провадження щодо застосування заходів впливу, розпочаті до набрання чинності цією постановою, будуть завершуватися вже за новими правилами.
Зміни затверджені постановою правління НБУ №96. Вона набула чинності 28 серпня 2026 року.