Український фінансовий ринок та нелегальний гральний бізнес знову опинилися в епіцентрі гучного скандалу.
Правоохоронці розплутують масштабну схему, через яку державний бюджет втратив мільярди гривень у вигляді несплачених податків. У центрі уваги слідчих опинився колишній депутат районної ради з Дніпропетровщини Максим Сигалов. За даними Бюро економічної безпеки, саме він міг контролювати ключові фінансові шлюзи, які роками обслуговували найбільші онлайн-казино країни.
Від кар’єри в політиці до масштабних фінансових схем
Максим Сигалов, який свого часу розпочинав свій шлях як депутат Красногвардійської районної ради від політичної сили «Фронт Змін», згодом зосередився на зовсім іншій діяльності. Сьогодні слідчі інкримінують йому організацію цілої низки тяжких економічних злочинів, серед яких ухилення від сплати податків в особливо великих розмірах, незаконна організація азартних ігор та легалізація доходів, отриманих злочинним шляхом.
Наприкінці січня 2026 року Печерський районний суд міста Києва ухвалив рішення про накладення арешту на майно фігуранта. Під санкції потрапили нежитлові приміщення, елітний позашляховик Land Rover Range Rover 2023 року випуску, а також кошти на понад чотирьох десятках банківських рахунків, відкритих у гривні, євро та доларах.
Як працювали платіжні шлюзи «Даймонд Пей» та «Е-Пей»
Згідно з матеріалами слідства, Сигалов був фактичним бенефіціаром двох платіжних компаній — ТОВ «Даймонд Пей» та ТОВ «Е-Пей». У період розквіту своєї діяльності перша з них контролювала приблизно 70 відсотків усіх гральних транзакцій в Україні, забезпечуючи інтернет-еквайринг для операторів на кшталт PIN-UP.
Механізм виведення коштів вражав своєю витонченістю:
- Міскодинг: Підміна кодувань транзакцій дозволяла маскувати реальне походження грошей, що проходили через систему.
- Використання «дропів»: Фінансові потоки розбивалися на дрібні суми та пропускалися через карткові рахунки студентів чи безробітних громадян.
- Криптоміграція: Фінальним етапом очищення капіталу ставала криптовалюта, яка дозволяла переводити мільйони за кордон поза будь-яким банківським чи державним контролем.
Масштаби вражають уяву. За розрахунками БЕБ, лише компанія «Е-Пей» за кілька років занизила свої доходи на колосальні 21,8 мільярда гривень, через що держава недоотримала майже 3,9 мільярда гривень лише податку на прибуток. Навіть після того, як НБУ влітку 2024 року позбавив «Даймонд Пей» ліцензій через російський слід та недостовірну звітність, організатори намагалися витягнути залишки коштів через сумнівні судові позови та штучні штрафи.
Іспанські канікули та старі гріхи
Цікаво, що інтерес правоохоронців до фігур подібного масштабу виникає не вперше. Ще у 2016 році рахунки компанії «E-Pay» вже арештовували через підозри у фінансуванні незаконних збройних формувань на сході України. Серед партнерів Сигалова у платіжному бізнесі ділки називали іноземних громадян із темним шлейфом, а за даними слідства, сам він наразі перебуває під сонцем в іспанській Марбельї, хоча офіційно продовжує числитися в Україні.
Попри те, що кримінальне провадження триває, ця історія яскраво демонструє, як цілі платіжні екосистеми можуть роками служити містком між тіньовим гемблінгом і мільярдними тіньовими потоками.