Національний банк України заборонив компаніям, що працюють під брендом MONEY24/7, надавати низку фінансових послуг через інтернет-сервіси та мережу брендованих відділень.
Заборона стосується, зокрема, ТОВ «МАНІ24.7 АГЕНЦІЯ», ТОВ «ЛЕГИОН 1913», ТОВ «ОАО 1913», ТОВ «ТРИКОТАЖНА МОЗАЇКА», а також осіб, які перебувають під значним або вирішальним впливом кінцевого бенефіціарного власника Андрія Смірнова.
Обмеження поширюються на використання сайту money24.kiev.ua, торговельних марок MONEY24/7, брендованих Telegram-каналів і ботів та інших інформаційних ресурсів сервісу.
Що виявив Нацбанк
Під час наглядових заходів НБУ встановив, що під брендом MONEY24/7 фактично проводилися операції, які мають ознаки фінансових послуг. Йдеться про торгівлю валютними цінностями в готівковій формі, залучення коштів і банківських металів, що підлягають поверненню, а також переказ коштів без відкриття рахунку.
Регулятор також зафіксував агресивну рекламу сервісів та відсутність у більшості зазначених компаній відповідних ліцензій НБУ.
Окремо Нацбанк встановив юридичні та економічні зв’язки між компаніями та сервісами, які працювали під брендом MONEY24/7.
Регулятор визнав, що така діяльність має ознаки надання фінансових і платіжних послуг без необхідної авторизації, ліцензії або реєстрації. Тому відповідним особам заборонили продовжувати таку діяльність через сайт, брендовані відділення, торговельні марки, Telegram-боти та інші ресурси MONEY24/7.
Водночас заборона не поширюється на ТОВ «ФУ «ГГЛА» у частині торгівлі валютними цінностями в готівковій формі, яку компанія здійснює на підставі чинної ліцензії.
Рішення НБУ ухвалене на підставі законів України «Про фінансові послуги та фінансові компанії», «Про платіжні послуги» та «Про валюту і валютні операції».
Як повідомляв Мінфін, журналісти-розслідувачі проєкту «Bihus.Info» викрили популярну мережу пунктів обміну валют «Money 24/7» у створенні масштабної фінансової піраміди.
Власник бізнесу Андрій Смірнов визнав наявність величезних боргів і використання коштів нових клієнтів для виплат попереднім. Загальна сума збитків постраждалих громадян уже сягнула близько 10 мільйонів доларів.
